激石外汇资金风险控制与赢利模式解析

在笔者多年工作经历中，发现很多人只关注行情分析，很少同时兼顾风险控制和资金管理。我的客户也是如此，他们常问：现在的行情如何？是该买入还是卖出？欧元是否已见底？英镑是否适合反弹介入？日元涨了那么多还会继续涨吗？澳元跌得太狠应该要反弹了吧？……而我认为，行情分析只是其中一个方面，并非不重要，但风险控制与资金管理的重要性同样不可忽视。因为我们谁都不是赌神或赌侠，谁也无法保证对行情的判断百分之百正确，我当然也不例外。因此，在分析行情的同时，必须有效控制风险，管理好资金。

做好风险控制、管理好手中资金，与行情分析同等重要，尤其对于外汇保证金投资者而言。关于风险控制和资金管理，笔者根据多年操作经验认为，最好的方法是控制好自己动用的资金比例。在决定每次投资前，都应事先制定投资规划，再根据行情走势强弱、阻力与支撑位的有效程度、上涨或下跌趋势、自身风险承受能力、所选投资币种、计划投资时间等因素，来安排资金配比和合适的介入价位。我仍坚持那句老话：“留有余地，切勿全仓杀入。”这也是兵家大忌，每个投资者都明白的真理。那么以什么价位介入最适宜呢？我认为，这需要根据自身资金情况而定，资金量大小不同，操作方式也各不相同。但一般情况下，开新仓的资金配置以1/3仓位最为适宜（趋势明显、动能强劲、信心十足时除外）。因为第一单只动用总资金的1/3，剩余的2/3可以用来抵御汇价波动和判断失误带来的意外风险。也就是说，我们用来抵御意外亏损的资金越多，在汇市出现意外或短期判断失误被套时，就能有更多的时间和资本等待汇价反弹，甚至通过投资组合变向弥补亏损，也能及时止损斩仓出局，保留资金头寸。“留得青山在，不怕没柴烧”，寻找下一个更好的机会，弥补亏损并保持赢利。这样无形中增加了我们继续生存下去的可能，也抓住了更多盈利机会。

假设我们用1/3仓位介入判断正确，也不必担心少赚多少。我们可以采用平均加仓法、金字塔加仓法等资金运用方法补充盈利空间。例如，我们做的货币为M币种，在适当价位进入后，认为M货币还将继续上涨，但已出现一段涨幅，后市上涨空间可能有限，因此再次买入加仓时资金量应较第一次适当减少。到一定价位时，如果我们仍认为该币种还有继续上涨的空间，决定再次加仓，由于涨幅已比第一次加仓时更大，上涨空间可能更小，所以投入资金要比第一次加仓更少，这便是正金字塔加仓法。再如，与上述判断相反，第一次我们未能很好把握M币种的上涨态势，因此先以小资金介入；当点位出现盈利后，对行情趋势更加确定，便可加大投入资金力度，此次资金比建仓时多；经过一段时间，若M币种仍保持强劲走势，我们更加认定涨势将继续，把握更大，于是再次投入更多资金。这种随把握程度递增资金量的方式，就是倒金字塔加仓法。此外，还有介于两者之间的平均加仓法，即每次加仓资金量相同，风险和收益稳定程度较中庸，适合风险中和者或对行情把握不十分明确的投资者。

在盈利基础上加大投资力度，进一步扩大盈利空间。虽然这样可能会少赚一些，但请记住我们做的是投资，操作应当理智，必须在保证一定胜算概率的基础上进行。要在风险最低化的情况下，保证收益的最大化。这正是专业投资者要做的——即便少挣钱，也要保证在汇市上生存下去。同样，万一仓位控制过大导致操作失误，亏损如何计算？我们又有什么资本来应对、继续生存呢？

我的建议是：首先要保证在市场上生存下去，然后才会有更大的发展机会。因此，务必保持胜算的概率，打好每一次外汇交易中可能没有把握的仗。对于选择合规交易平台的朋友，不妨了解激石外汇在资金管理方面的专业服务。